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*Chamadas para a rede fixa nacional. O custo da chamada depende do tarifário que tiver acordado com o seu operador de telecomunicações.
Conceito / Definição
Gestão automática de saldos (Cash Pooling) entre contas depósito à ordem do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Portugal, ou domiciliadas no Bankinter Portugal e Bankinter Espanha.
Cash Pooling entre contas do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Portugal
Descrição
Solução de gestão otimizada de tesouraria que permite a concentração real de saldos de forma automática entre contas do mesmo grupo económico domiciliadas no Bankinter Portugal.
Mediante instruções pré-definidas da Empresa é possível agregar e combinar saldos diariamente das várias Contas de Depósito à Ordem, de forma a consolidar o cálculo de juros numa Conta Agregadora, tornando a gestão de tesouraria num processo mais simples e eficaz.
Funcionamento
- Efetuar a leitura de saldos em fim e início de dia;
- Definir o saldo em fim de dia para as Contas de Depósito à Ordem Individuais, que pode ser 0 (Zero Balance) ou outro saldo definido pela Empresa (Target Balance);
- Definir por conta, se as Contas de Depósito à Ordem Individuais iniciam o dia com o saldo do dia anterior ou se com outro saldo pré-definido;
- O saldo pré–definido pode ser em valor ou percentagem sobre o saldo da conta agregadora;
- Priorizar as ordens de transferências, ou seja, definir a ordenação pela qual as contas são debitadas/creditadas pela Conta de Depósito à Ordem Agregadora;
- Executar as transferências de forma automática de acordo com os saldos definidos.
Vantagens
- Automatização, rapidez e segurança nos fluxos de informação;
- Maior controlo e otimização nas operações;
- Comodidade na integração dos sistemas informáticos;
- Redução da carga administrativa e do erro humano;
- Facilidade na gestão de liquidez, da tesouraria e dos processos de pagamentos e cobranças.
Cash Pooling entre contas do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Espanha e Portugal
Descrição
Agregação real de saldos em fim de dia entre contas do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Espanha e Bankinter Portugal.
Mediante instruções pré-definidas da Empresa é possível diariamente agregar saldos na conta “matriz” tornando a gestão de tesouraria num processo mais simples e eficaz.
Funcionamento
- Leitura de saldos da conta “subsidiária” em fim de dia;
- Transferência diária do saldo disponível da conta “subsidiária” para a conta “matriz”;
- Transferências processadas de forma automática de acordo com os saldos definidos.
Vantagens
- Automatização na agregação de saldos;
- Redução da carga administrativa e do erro humano;
- Facilidade na gestão de liquidez e tesouraria.