Gestão Automática de Saldos

NEGÓCIO TRANSACIONAL

Gestão Automática de Saldos

Rapidez, comodidade, controlo e eficácia na execução dos seus pagamentos.

Conceito / Definição

Gestão automática de saldos (Cash Pooling) entre contas depósito à ordem do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Portugal, ou domiciliadas no Bankinter Portugal e Bankinter Espanha.

Cash Pooling entre contas do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Portugal

Descrição
Solução de gestão otimizada de tesouraria que permite a concentração real de saldos de forma automática entre contas do mesmo grupo económico  domiciliadas no Bankinter Portugal.
Mediante instruções pré-definidas da Empresa é possível agregar e combinar saldos diariamente das várias Contas de Depósito à Ordem, de forma a consolidar o cálculo de juros numa Conta Agregadora, tornando a gestão de tesouraria num processo mais simples e eficaz.

Funcionamento

  • Efetuar a leitura de saldos em fim e início de dia;
  • Definir o saldo em fim de dia para as Contas de Depósito à Ordem Individuais, que pode ser 0 (Zero Balance) ou outro saldo definido pela Empresa (Target Balance);
  • Definir por conta, se as Contas de Depósito à Ordem Individuais iniciam o dia com o saldo do dia anterior ou se com outro saldo pré-definido;
  • O saldo pré–definido pode ser em valor ou percentagem sobre o saldo da conta agregadora;
  • Priorizar as ordens de transferências, ou seja, definir a ordenação pela qual as contas são debitadas/creditadas pela Conta de Depósito à Ordem Agregadora;
  • Executar as transferências de forma automática de acordo com os saldos definidos.

Vantagens

  • Automatização, rapidez e segurança nos fluxos de informação;
  • Maior controlo e otimização nas operações;
  • Comodidade na integração dos sistemas informáticos;
  • Redução da carga administrativa e do erro humano;
  • Facilidade na gestão de liquidez, da tesouraria e dos processos de pagamentos e cobranças.

Cash Pooling entre contas do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Espanha e Portugal

Descrição
Agregação real de saldos em fim de dia entre contas do mesmo grupo empresarial domiciliadas no Bankinter Espanha e Bankinter Portugal.
Mediante instruções pré-definidas da Empresa é possível diariamente agregar saldos na conta “matriz” tornando a gestão de tesouraria num processo mais simples e eficaz.

Funcionamento

  • Leitura de saldos da conta “subsidiária” em fim de dia;
  • Transferência  diária do saldo disponível da conta “subsidiária” para a conta “matriz”;
  • Transferências processadas de forma automática de acordo com os saldos definidos.

Vantagens

  • Automatização na agregação de saldos;
  • Redução da carga administrativa e do erro humano;
  • Facilidade na gestão de liquidez e tesouraria.