Modelo de comercialização de produtos de investimentos

Modelo de comercialização de produtos de investimentos.

Estamos a melhorar a forma como prestamos os nossos serviços de investimento, para lhe proporcionar, em cada momento, soluções de investimento ajustadas às suas necessidades particulares.
Assim, sempre que desejar contratar um produto ou serviço de investimento será necessário responder a um novo questionário. A par das novidades introduzidas, o Bankinter passará a dispor de um conjunto de alertas que visam salvaguardar a atualidade e coerência da informação disponível.

De qualquer modo, no caso do questionário sobre conhecimentos e experiência, este poderá ser respondido a qualquer momento e quando lhe for mais conveniente em Bankinter Particulares/Investimentos/Questionário DMIF ou através do seu Gestor.  Poderá fazê-lo para a totalidade das famílias de produtos que compõem a nossa oferta ou apenas para aquelas que habitualmente transaciona. 

Modelo de Comercialização de Produtos de Investimento

Para o ajudar na tomada de decisões de investimento, será normal que solicitemos informação para podermos adequar um produto de investimento às suas expetativas e necessidades. Assim, em concreto, sempre que pretender adquirir um produto de investimento, ser-lhe-á solicitada a realização de um Questionário de Conhecimentos e Experiência e Preferências de Investimento. Esta necessidade de recolha de informação ocorre na primeira vez que pretender transacionar um produto de investimento de uma determinada família de produto e poderá ser mantida ou atualizada sempre e quando pretender transacionar um produto da referida família.
Adicionalmente, para os serviços de Consultoria para Investimento (numa base não independente, pontual) e Gestão de Carteiras, ser-lhe-á solicitada informação adicional sobre a sua Situação Financeira e Objetivos de Investimentos de modo a que possamos fazer uma recomendação adequada às suas circunstâncias específicas.

No âmbito destes serviços será, no entanto, possível adquirir produtos de diferentes perfis de risco de acordo com os seus objetivos para cada investimento, desde que enquadrados pelos limites de investimento para cada perfil definidos pelo Bankinter.

Estas são características do nosso modelo de comercialização de produtos de investimentos com vista à tomada de decisões mais informadas para proteção e defesa dos interesses dos nossos Clientes.

Prestamos adicionalmente, mais informação quer antes da aquisição de um produto de investimento, quer durante a sua vida. São exemplo disso:

- Documento de Informações Fundamentais (para os produtos que o exijam, por exemplo Produtos Estruturados, Seguros de Capitalização, entre outros);
- Relatório de Custos e Encargos previamente à aquisição de um produto de investimento ou adesão a um serviço de investimento;
- Propostas de investimento através do serviço de Consultoria para Investimento (não independente e pontual)
- Relatórios de Avaliação de Adequação na comercialização de produtos de investimento;
- Comunicação de desvalorizações superiores a 10% no serviço de Gestão de Carteiras ou em ativos alavancados e passivos contingentes;
- Relatório de Custos e Encargos num base anual;
- Relatórios de Avaliação Periódica para os serviços de investimento recorrentes (Gestão de Carteiras).

O nosso modelo permite o acesso generalizado e alargado aos produtos e serviços de investimentos pelos nossos Clientes Empresa, de acordo com os seus estatutos e código LEI (Legal Entitity Identifier), sempre que exigido.

Para obter informação mais detalhada sobre as características dos serviços e produtos de investimento, e a forma como o novo modelo de negócio está preparado para a defesa dos interesses dos seus interesses, por favor consulte os documentos em anexo:

Folheto Geral de Produtos e Serviços de Investimento

Famílias de Produto