Bankinter Obrigações PPR

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Descrição

Fundo de Investimento Mobiliário Aberto que investe diretamente em obrigações e títulos de dívida pública e de empresas e fundos de investimento de obrigações, denominados predominantemente em euros. Não investe em ações. Destina-se a investidores avessos ao risco ações, com tolerância ao risco de taxa de juro e crédito inerente ao portfólio de obrigações e fundos, com horizonte temporal de investimento a médio prazo.

Fundo de Poupança Reforma gerido pela Bankinter Gestão de Ativos, S.A.. Um Complemento de Reforma com Baixo Risco

Destina-se a investidores conservadores, uma vez que a evolução do valor das unidades de participação não deverá apresentar grandes oscilações, antes mantendo uma tendência de valorização contínua ao longo do tempo.

 

Montantes Mínimos de Investimento

Agências/homebanking Classe A Classe B
Inicial 500 € 250.000 €
Subsequentes 250 € 10.000 €
Agendamento de Ordens 25 € 1.000 €

 

Riscos Associados ao Investimento

O Fundo de Investimento Mobiliário Aberto Bankinter Obrigações PPR, admite a perda (total ou parcial) do capital investido e não garante rentabilidade.

Subjacente ao investimento neste produto está a existência de determinados riscos, entre os quais o risco de taxa de juro, risco de crédito e de liquidez.

Rendibilidade dos últimos 5 anos

  2011 2012 2013 2014 2015
Rendibilidade 0.70% 10.73% -3.46% 4.86% -1.92%
Volatilidade 3.04% 2.40% 4.33% 2.43% 3.01%
Classe de Risco 2 2 3 3 3

As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, porque o valor da UP pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 6 (risco máximo).

Classe de Risco

1

2

3

4

5

6

Escalão

baixo

médio baixo

médio

médio alto

alto

muito alto

Custos e Encargos

Imputáveis ao Participante

Comissão de Subscrição (com ou sem agendamento de ordens*):

0%

Comissão de Transferência

0%

Comissão de Resgate

Dentro das Condições legais**: 0%
Fora das Condições legais:  0%
 

Imputáveis ao Fundo

Comissão de Gestão e Depósito

Classe A / Classe B

0,90% / 0,625%

Fiscalidade associada aos Resgates:

  • As importâncias pagas pelos fundos de poupança-reforma, mesmo nos casos de resgates por morte do participante, ficam sujeitas a tributação nos seguintes termos:

a) De acordo com as regras aplicáveis aos rendimentos da categoria H de IRS, incluindo as relativas a retenções na fonte, quando a sua perceção ocorra sob a forma de prestações regulares e periódicas;

b) De acordo com as regras aplicáveis aos rendimentos da categoria E de IRS, incluindo as relativas a retenções na fonte, em caso de resgate total ou parcial, devendo, todavia, observar-se o seguinte:

1) A matéria coletável é constituída por dois quintos do rendimento;

2) A tributação é autónoma, sendo efetuada à taxa de 20 %.

 

  • A fruição do benefício previsto anteriormente fica sem efeito quando o resgate das unidades de participação ocorrer fora de qualquer uma das situações definidas na lei, devendo o rendimento ser tributado, autonomamente, à taxa de 21,5%, de acordo com as regras aplicáveis aos rendimentos da categoria E de IRS, incluindo as relativas a retenções na fonte, sem prejuízo da eventual aplicação das alíneas a) e b) do n.º 3 do artigo 5.º do Código do IRS, quando o montante das entregas pagas na primeira metade de vigência do plano representar, pelo menos, 35% da totalidade daquelas.

 

 

Os Fundos de Investimento Mobiliário são geridos pela Bankinter Gestão de Ativos, S.A., com Sede na Praça Marquês de Pombal, n.º 13, 1.º Andar, 1250-162 Lisboa, entidade do Bankinter, S.A. que actuando através da sua Sucursal em Portugal é a entidade comercializadora e depositária dos Fundos de Investimento Mobiliário. A autoridade de supervisão é a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários.

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Informacão
Informacão útil

* Entende-se por, agendamento de ordens, a programação de subscrições por um período longo e regular no tempo.
** i. Reforma por velhice; ii. A partir dos 60 anos de idade; iii. Incapacidade permanente para o trabalho; iv. doença grave ou v. desemprego de longa duração.

Os resgates previstos em i. e ii. só se podem verificar quanto a entregas relativamente às quais tenha decorrido um período de 5 anos;
Não se cumprindo o prazo mínimo de 5 anos de imobilização por entrega, decorrido que esteja o prazo de 5 anos após a data da primeira entrega, o participante pode exigir o reembolso da totalidade do valor, ao abrigo dos pontos anteriores, se o montante das entregas efectuadas na primeira metade de vigência do contrato representar, pelo menos, 35% da totalidade das entregas.

Nota: No que respeita às situações de resgate dentro das condições legais, alerta-se para o facto de a lei prever restrições adicionais. O reembolso do valor do PPR pode, ainda, ser efectuado fora das situações previstas nos pontos anteriores, sendo, contudo, aplicadas as consequências previstas na lei.

Se desejar pode transferir os seus investimentos, sem custos, entre o PPRs Fundos disponíveis no Bankinter, optando pela política de investimento que em cada momento melhor se adapte ao seu perfil.

Para informação mais detalhada consultar as Informações Fundamentais destinadas ao Investidor (IFI) e os Prospetos, disponíveis em qualquer agência do Bankinter, em www.bankinter.pt ou em www.cmvm.pt.