Descrição

Descoberto Contratado
Atribuiçao de um limite de descoberto na Conta à Ordem que permite manter um saldo devedor até ao montante definido e por um prazo determinado por forma a fazer face a eventuais necessidades de tesouraria.

Contas Correntes
Linha de crédito de curto prazo, que a empresa pode gerir de acordo com as suas necessidades de tesouraria, sem qualquer plano de amortização pré - definido.
As movimentações a débito (utilização), ou a crédito (amortização), são efetuadas por transferência para e da conta de depósito à ordem associada.

Desconto de Livranças
Destina-se a financiar necessidades de Curto Prazo que revistam um caráter permanente durante o período em causa.
A Livrança é um título executivo através do qual uma entidade, o subscritor, reconhece uma dívida para com uma Instituição de Crédito, comprometendo-se a pagar o montante indicado na Livrança na data acordada.
O Desconto de Livranças é um financiamento de Curto Prazo, que em termos práticos se concretiza por um crédito na Conta de Depósito à Ordem do montante e pelo prazo registado na Livrança.

Hot Money
Linha de crédito de muito curto prazo, para montantes elevados, correspondente a tomadas de fundos por períodos fixos contratados com o Banco.

Papel Comercial
Valores mobiliários de natureza monetária - títulos de dívida de curto prazo - emitidos por prazos inferiores a um ano, ao abrigo de um Programa de Emissões de Papel Comercial, através do qual a entidade emitente obtém recursos que permitem o financiamento da sua atividade e/ou prossecução da sua política de investimentos.
O Programa é suportado por uma Instituição de Crédito que assumirá as funções de entidade domiciliária e depositária do Programa.